1. Connaissez-vous la performance de vos placements financiers sur les cinq ou dix dernières années ? Quel a été le rendement moyen annuel de votre portefeuille global ? Et quel niveau de risque avez-vous pris pour obtenir cette performance ? Par exemple, quelle a été votre perte maximale entre un point haut et un point bas sur cette période ?
2. Vous a-t-on déjà conseillé de couper une position et de vous mettre en position d’attente, en restant en cash, en dépôt à terme ou en sicav monétaire ? Quand a été la dernière fois que votre banquier vous a contacté pour vous suggérer de vendre une position (gagnante ou perdante) sans vous proposer un autre produit à acheter ?
3. Êtes-vous acteur ou spectateur dans la gestion de votre épargne ? Depuis combien de temps vous, votre banquier ou votre conseiller financier observez-vous les marchés monter et descendre sans agir, ou pire encore, en réagissant tardivement après de fortes fluctuations ?
4. Avez-vous une allocation-cible pour votre portefeuille ? Si oui, connaissez-vous la contribution de chaque classe d’actifs au risque global ? Est-elle équilibrée ou votre performance dépend-elle essentiellement de la performance des actions ?
5. Disposez-vous d’une stratégie pour investir dans des actifs après une forte baisse de leur valeur ? Si oui, l’avez-vous déjà mise en œuvre ? Êtes-vous prêt à le faire ?
6. Êtes-vous confiant dans la capacité de votre épargne à résister à l’inflation ?
Même les meilleurs ont leurs sherpas
Si vous pouvez apporter des réponses solides à chacune de ces questions, cela signifie soit que vous avez déjà pris en main la gestion de votre épargne, soit vous bénéficiez d’un excellent conseil. Félicitations !
Si ce n'est pas le cas, rappelez-vous que même les meilleurs ont besoin de guides expérimentés. Avec PurePerf, vous obtiendrez rapidement une vision claire de votre portefeuille global, de ses objectifs de performance et de ses risques. Vous aurez accès à un outil simple pour gérer activement votre portefeuille en consacrant seulement une heure par mois, grâce aux signaux que vous recevrez chaque mois.
Savoir quand rester en dehors du marché est aussi important que savoir identifier les bonnes opportunités d’investissement. En période de crise, si vous souhaitez couper certaines positions pour adopter une position d'attente, PurePerf sera là pour vous guider. Et bien sûr, nous vous indiquerons également quand reprendre position pour profiter des rebonds.
Quant à l'inflation, ce fléau qui érode la valeur de nombreux actifs, PurePerf vous offre deux lignes de défense :
· Une allocation réellement diversifiée qui accorde une importance aux producteurs de matières premières, à l'or, aux obligations indexées sur l'inflation et aux points morts d'inflation.
· Une gestion tactique agile, prête à couper les positions les plus exposées à l'inflation et à la hausse des taux d'intérêt. Par exemple, les positions en emprunts d'État à long terme de la zone euro ont été vendues fin décembre 2021, préservant ainsi le portefeuille du krach obligataire qui a marqué l'année 2022.
Maintenant, vous savez qu'il est possible de prendre les commandes de la gestion de vos placements financiers en toute confiance, en comprenant pleinement ce que vous faites.
A vous de jouer !
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Chez PurePerf, nous croyons en l'importance de prendre le contrôle de sa situation financière. Nous sommes là pour vous aider à prendre des décisions éclairées, à gérer activement votre portefeuille et à atteindre vos objectifs financiers.
Merci de votre soutien continu et de votre confiance.
Bien cordialement,
L'équipe PurePerf